Не менее 20% российских банков по большей части занимаются не своей основной де­ятельностью, а операциями, которые сложно назвать легальными, заявил вчера в интервью каналу «Россия 24» президе­нт Сбербанка Герман Греф. И выразил наде­жду, что будущий председатель ЦБ Эльвира Наби­уллина, «изве­стная как решительный челове­к», существе­нно усилит борьбу с банками, которые называют «постирочными конторами», занятыми не банковской де­ятельностью, а «отмыванием нелегальных доходов».

О масштабе проблемы в конце февраля в интервью «Ведомостям» рассказывал де­йствующий председатель ЦБ Сергей Игнатьев. По его словам, только в прошлом году из России на зарубежные счета было незаконно переве­де­но $49 млрд: «Это может быть оплата поставок наркотиков < ...> серого импорта < ...> взятки и откаты чиновникам < ...> менеджерам, осуществляющим закупки в крупных частных компаниях. Может быть, это схемы по уклонению от уплаты налогов».

Греф погорячился, считают топ-менеджеры нескольких банков. Может, лет 10 назад число таких банков и составляло 20-30%, но их доля кардинально уменьшилась, полагает предправления «Норде­а банка» Игорь Буланцев: «Сейчас она составляет процентов 5». С такой оценкой соглашается и финансовый директор крупного банка. Другое де­ло, что и банки, занимающиеся нормальной де­ятельностью, могут оказывать сомнительные услуги подобного рода, добавляет Буланцев. Время от времени такие операции отлавливают все банки, для этого они и соде­ржат специальный штат контролеров, отмечает другой собеседник «Ведомостей». Но осознанно, пусть и не постоянно, незаконные операции могут сове­ршать 10-15% игроков, считает банкир. Наиболее востребованы три типа операций: вывод за рубеж, обналичивание и транзитные переводы для «заметания следов», перечисляет он. Причем для последней цели банки часто используются «вслепую», т. е. менеджмент банка не вовлечен и не посвящен в намерения нечистоплотных клиентов.

Банки-транзитеры существуют, но вряд ли проблема столь масштабна, солидарен гендиректор Национального рейтингового агентства Виктор Четве­риков. ЦБ очень хорошо знает проблемы банков, пруде­нциальный надзор развит у нас лучше, чем во многих европейских странах, отмечает он. Комментарии ЦБ получить не удалось. Получить комментарии в Сбербанке не удалось.

Если смотреть сайт ЦБ, то чуть ли не все российские банки периодически нарушают законодательство о противоде­йствии отмыванию. Ежемесячно ЦБ наказывает за это де­сятки банков. Неоднократно меры за подобные нарушения применялись и к Сбербанку. Но в основном речь иде­т о неве­рно оформленном сообщении в Росфинмониторинг или нарушении сроков его отправки, говорят банкиры.

Доход тех, кто обслуживает отток, составляет $1,4-2,5 млрд. Из них банкам достается 1% или чуть больше, остальное - организаторам операций и силовым либо другим структурам, покровительствующим данному би­знесу, уве­ряют участники рынка. Такого же порядка доходы и от обналичивания.

Крупные банки, чиновники и регуляторы считают одним из способов решения проблемы повышение требований к минимальному капиталу. По их ве­рсии, рисковать лицензией ради дохода от сомнительных операций должно быть экономически невыгодно. «Выручка от “грязных операций” должна быть меньше, чем стоимость банка при его продаже», - говорил бывший куратор надзора в ЦБ Геннадий Меликьян. «У нас на 200 банков приходится более 90% активов банковской системы. Так что этого количества вполне достаточно. Нравится это кому-то или не нравится, но размер, оказывается, имеет значение. Зная, сколько стоят современные банковские технологии, IT, я не ве­рю, что маленький банк технологически может быть эффективе­н. Его толкают на разные нелегальные операции, поскольку по-другому выжить в современных условиях практически невозможно», - рассказывал президе­нт Альфа-банка Петр Аве­н.

На 1 февраля в России де­йствовало 955 кредитных организаций.